Il est désormais plus facile de suivre et de contrôler ses dépenses grâce aux services bancaires en ligne. Votre caisse Desjardins vous met à disposition depuis votre espace AccèsD chaque mois votre dernier relevé de compte. Cela pour chacun de vos contrats : carte de crédit, compte de dépôt et d’investissement.
Chaque relevé de compte Desjardins est disponible en format papier ou directement en numérique si vous choisissez de le consulter sur votre mobile par exemple.
Comment accéder à votre relevé de compte Desjardins en ligne ?
Afin de bénéficier d’un accès sécurisé à vos documents, relevés et feuillets fiscaux nécessaires pour votre déclaration de revenus, il est essentiel de vous enregistrer préalablement à cette option dans AccèsD. Pour cela, c’est simple. Connectez-vous à votre espace client puis rendez-vous dans la section Relevés et documents. Vous trouverez alors l’option pour vous inscrire aux documents en ligne. Autorisez le consentement et les conditions d’utilisation puis validez.
Dès le mois suivant, l’ensemble des documents, relevés et feuillets fiscaux seront disponibles en ligne.
Pour y accéder depuis la page d’Accueil, il vous suffit de cliquer sur l’onglet Comptes dans le menu de gauche. Puis de sélectionner le compte Desjardins pour lequel vous souhaitez consulter le relevé. Vous verrez alors apparaître un résumé de vos dernières opérations, ainsi qu’un lien vers le relevé électronique. Cliquez dessus pour l’ouvrir.
Comprendre et interpréter votre relevé de compte Desjardins
Maintenant que vous savez comment accéder à votre relevé de compte Desjardins en ligne, il est temps de passer à la compréhension et l’interprétation de ce document.
Le relevé de compte bancaire est un document essentiel pour gérer efficacement ses finances personnelles. Il permet de suivre ses dépenses et ses revenus. Mais aussi de repérer d’éventuelles erreurs ou anomalies. Ou de demander une augmentation de votre limite de crédit Accord D. En tant que client Desjardins, vous avez probablement déjà consulté votre relevé de compte en ligne ou sur papier. Mais savez-vous réellement ce qu’il contient et comment l’interpréter ?
Pour bien analyser votre relevé de compte Desjardins, il est important de connaître les différentes informations qui y figurent. Voici les principales :
- Le numéro de folio : Il s’agit du numéro de votre compte bancaire chez Desjardins.
- La période : Elle indique la période de facturation couverte par le relevé (généralement un mois).
- La date de l’opération : Elle correspond à la date à laquelle l’opération (retrait, dépôt, virement, etc.) a été effectuée.
- Le code d’identification de l’opération à 3 lettres : Ce code permet d’identifier la nature de l’opération. Vous pouvez consulter la page « Signification des codes d’opération » sur le site de Desjardins pour en connaître la signification.
- La description de l’opération : Elle fournit des détails sur l’opération effectuée (paiement, retrait, dépôt, virement, chèque, etc.).
- Le solde après l’opération : Il s’agit du montant disponible sur votre compte après l’opération.
Prenez l’habitude de consulter votre relevé de compte Desjardins régulièrement, idéalement une fois par semaine. Cela vous permettra de suivre vos dépenses et vos revenus en temps réel. Et également de réagir rapidement en cas de problème ou de dépassement de découvert.
Comment visualiser vos feuillets fiscaux dans AccèsD ?
Afin d’accéder aux feuillets fiscaux, suivez les étapes suivantes :
- Ouvrez votre navigateur Web et connectez-vous à AccèsD, ou ouvrez l’application Services mobiles Desjardins (SMD) sur votre appareil mobile ou votre tablette.
- Dans AccèsD, sélectionnez « Relevés et documents » dans le menu de gauche. Dans SMD, sélectionnez « Relevés et documents » dans le menu « Plus » en bas à droite.
- Sous « Feuillets fiscaux pour déclaration d’impôts », sélectionnez « Feuillets fiscaux », puis le placement de votre choix.
Les feuillets fiscaux de placements disponibles dans AccèsD comprennent les relevés provinciaux et les feuillets de renseignements fédéraux requis pour votre déclaration de revenus, tels que le relevé 3 et le feuillet T5.
Vous pouvez consulter dans AccèsD les feuillets fiscaux liés aux placements suivants :
- Vos placements garantis liés aux marchés
- Vos épargnes à terme
- Vos fonds Desjardins
- Vos actions de Capital régional et coopératif Desjardins
Il est important de noter que si vous détenez des placements avec une ou plusieurs autres personnes, vous ne pourrez accéder aux feuillets fiscaux en ligne que si vous êtes le détenteur principal ou la détentrice principale de ce placement.
Pour toute question, n’hésitez pas à joindre le service à la clientèle Desjardins par téléphone au 514 224-7737 si vous vous situez dans les environs de Montréal. Ou le +1 800 224-7737.